Βιογραφία
Ο Richard Thomas είναι επικεφαλής της Περιφέρειας του Ηνωμένου Βασιλείου της EFG International και μέλος της Παγκόσμιας Επιτροπής Επιχειρήσεων από τις 2 Ιανουαρίου 2019. Επιπλέον, είναι διευθύνων σύμβουλος της EFG Private Bank Ltd στο Λονδίνο, θυγατρικής της EFG International στο Ηνωμένο Βασίλειο.
Πριν ενταχθεί στην EFG, ο Richard Thomas εργάστηκε στο Barclays UK, όπου κατείχε τελευταία τη θέση του Chief Operating Officer, Savings, Wealth and Investments. Έγινε μέλος της Barclays το 2008 και υπηρέτησε ως Chief Operating Officer UK Private Bank από το 2015 έως το 2017 και Business Head London Region and Specialist Proposition UK από το 2012 έως το 2015. Πριν από αυτό, ήταν Διευθύνων Σύμβουλος και Team Leader UK. Πριν από την καριέρα του στο Barclays, κατείχε ανώτερες θέσεις στο Υπουργείο Άμυνας του Ηνωμένου Βασιλείου και κατείχε τον βαθμό του καπετάνιου στο Βασιλικό Ναυτικό.
Ο Ρίτσαρντ Τόμας είναι Βρετανός πολίτης και γεννήθηκε το 1967. Είναι κάτοχος Sloan Fellowship MSc στην Επιχειρηματική Στρατηγική και Ηγεσία από το London Business School, καθώς και μεταπτυχιακό στις Αμυντικές Σπουδές από το King’s College London. Του απονεμήθηκε το MBE από την Αυτού Μεγαλειότητα η Βασίλισσα το 2000 για την υπηρεσία του στο εξωτερικό.
Σε ολόκληρη τη βιομηχανία διαχείρισης πλούτου, γίνεται πολύς λόγος για «εκσυγχρονισμό» ως είδος πανάκειας. Οι τεχνολογικές λύσεις αναφέρονται σε αυτό το πλαίσιο. Όμως, στο πλαίσιο της Τέταρτης Βιομηχανικής Επανάστασης, ο εκσυγχρονισμός πρέπει να υπόκειται σε στρατηγική.
Για την EFG Private Bank Ltd, CEO Richard Thomas MBE, ο εκσυγχρονισμός δημιουργεί ερωτήματα.
«Στην EFG, είμαστε πολύ τυχεροί που τείνουμε να έχουμε μακροχρόνιες σχέσεις με τους πελάτες μας. Οι αξιωματικοί σχέσης πελατών μας έχουν επίσης ιστορικό παραμονής με την τράπεζα για πολύ καιρό. Πιστεύουμε ότι είναι ένα μεγάλο ανταγωνιστικό πλεονέκτημα, γιατί αυτό δίνει στους πελάτες συνέχεια, και κατανοούμε καλύτερα τις ανάγκες τους. ” Πρέπει λοιπόν να γνωρίζουμε καλύτερα από οποιονδήποτε τι θέλουν όσον αφορά τη νέα τεχνολογία και την ψηφιακή λειτουργικότητα, και θα αλλάξει καθ ‘όλη τη διάρκεια μιας σχέσης. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα το 2020, όταν οι τρόποι απομακρυσμένης εργασίας μας άλλαξαν με πρωτοφανή ταχύτητα. Ναι, ήταν εκσυγχρονισμός, αλλά γεννήθηκε από την επιθυμία του πελάτη που οφείλεται στην ανάγκη να διορθωθούν ορισμένες πολύ συγκεκριμένες ανάγκες. Δεν υπάρχει λόγος για μια απότομη βιασύνη στον εκσυγχρονισμό για δικό της χάρη.
Το ερώτημα είναι: «Τι εκσυγχρονισμός»; Πρέπει να ευθυγραμμιστεί με τους βασικούς μας παράγοντες – τους πελάτες μας – και αυτό το είδος διαλόγου έλειπε από την ώθηση εκσυγχρονισμού σε ολόκληρο τον τομέα. Η αλλαγή για χάρη της αλλαγής δεν είναι πάντα καλό πράγμα – πρέπει πάντα να υπάρχει επιλογή στην αλλαγή. Υπάρχουν ορισμένα παραδοσιακά στοιχεία που οι πελάτες θα περιμένουν πάντα από μια ιδιωτική τράπεζα όπως εμάς. Το γνωρίζουμε αυτό, γιατί μας λένε ότι η προσωπική, εξατομικευμένη αφή οδηγεί σε μεγαλύτερη κατανόηση και καλύτερη σχέση.
Ενώ η αλλαγή είναι πάντα παρούσα, δεν νομίζω ότι οι αξίες μιας εταιρείας πρέπει να αλλάζουν πολύ με την πάροδο του χρόνου. Νομίζω ότι οι αξίες πρέπει να παραμείνουν σταθερές ενός οργανισμού. Πρέπει να είναι κάτι από το οποίο χτίζεται ο πολιτισμός. Και αν θέλετε να χτίσετε πολιτισμούς, τότε χρειάζεται πολύς χρόνος. Επομένως, πρέπει να ορίσετε τα κριτήρια αξιολόγησης νωρίς και πρέπει να τηρήσετε αυτά.
Πιστεύω ότι οι στρατηγικές πρέπει επίσης να είναι σταθερές. Θεωρώ ότι οι στρατηγικές καθορίζουν μια γενική κατεύθυνση, από την οποία πρέπει να υπάρχει μόνο ελάχιστη διακύμανση. Ενδέχεται να έχουμε τακτικές επιλογές, για να ξεκινήσουμε αυτήν ή την προτιμώμενη τεχνολογία, για παράδειγμα. Νομίζω ότι τόσο οι πελάτες όσο και οι οργανισμοί επωφελούνται από τη συνέπεια, ιδιαίτερα όσον αφορά τις αξίες και τη στρατηγική.
Ούτε, λέει ο Τόμας, εάν οι τιμές διαφέρουν σε έναν μεγάλο οργανισμό. Επικεντρώνεται στην «glocalization», έναν όρο που επινοήθηκε στο Harvard Business Review, το 1980, από τον κοινωνιολόγο Roland Robertson, ο οποίος έγραψε ότι η glocalization σήμαινε «την ταυτόχρονη – τη συνύπαρξη-τόσο της παγκοσμιοποίησης όσο και της εξειδίκευσης τάσεων».
Κατανοούμε ότι από νομική άποψη, υπάρχουν πολιτιστικές διαφορές, με 40+ τοποθεσίες σε όλο τον κόσμο, οι πελάτες μας θέλουν διαφορετικά πράγματα σε διαφορετικές περιοχές. Ωστόσο, μπορείτε να έχετε συνεπή μηνύματα σε ολόκληρη την ομάδα γύρω από τις αξίες και τη στρατηγική σε συνδυασμό με την τοπική κατανόηση μιας περιοχής. Είναι ένα ουσιαστικό μέρος μιας εξατομικευμένης προσφοράς. Λοιπόν, το αποκαλούσαμε αυτό πίσω στην ημέρα, τον εντοπισμό, έναν υπέροχο όρο για αυτήν την ιδέα.
Το πιστεύω σαν τη διαφορά μεταξύ δόγματος και δόγματος. Θα μπορούσατε να έχετε ένα παγκόσμιο δόγμα. Αλλά αν προσπαθήσατε να το κάνετε δόγμα στις μεμονωμένες τοποθεσίες του οργανισμού, τότε ξέρετε ότι δεν σκέφτεστε πραγματικά αυτές τις τοποθεσίες και τα συμφέροντα των πελατών με τον καλύτερο δυνατό τρόπο. “
Σε όλο τον κόσμο, οι πελάτες υποτίθεται ότι έχουν αρχίσει να «ζουν σε οικονομικούς καιρούς» ο Thomas βλέπει μια εξέλιξη στις προσδοκίες των πελατών και στη ζήτηση για τεχνολογικές λύσεις.
«Νομίζω ότι όλοι, σε κάποιο επίπεδο, είναι πιο ενημερωμένοι από την οικονομική κρίση του 2008. Νομίζω ότι υπήρξε μια σημαντική αναβάθμιση αυτού που θα αποκαλούσα γενική κατανόηση της χρηματοδότησης σε όλο τον κόσμο, επειδή οι άνθρωποι ξαφνικά έγιναν πολύ, πολύ ενδιαφερόμενοι. Τα οικονομικά έχουν γίνει πιο διαφανή και πιο εύκολα προσβάσιμα μέσω τεχνολογίας κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου. Η μεγαλύτερη πρόσβαση μπορεί να οδηγήσει σε μεγαλύτερη ευαισθητοποίηση.
Νομίζω ότι υπάρχει ένα υψηλότερο επίπεδο πολυπλοκότητας, υπάρχουν καλύτερες ερωτήσεις από τους πελάτες, πιο διορατικές ερωτήσεις για το τι συμβαίνει με τα χαρτοφυλάκια τους, και ανησυχία για συγκεκριμένα θέματα όπως το Περιβάλλον, η Κοινωνική και η Διακυβέρνηση (ESG). Υπάρχει μια κοινή πεποίθηση ότι αυτές οι μακροοικονομικές τάσεις θα αποφέρουν αξία στους πελάτες με την πάροδο του χρόνου. Και θέλουμε να το εξυπηρετήσουμε ενώ το υφαίνουμε σε ένα ευρύτερο πρότυπο χαρτοφυλάκιο.
Βλέπουμε επίσης αλλαγές στην πελατειακή βάση με μεγαλύτερη έμφαση στον πλούτο πρώτης γενιάς – αυτά είναι άτομα που έχουν βγάλει τα χρήματά τους στη ζωή τους. Υπήρξε μια εμφάνιση νέων επιχειρηματιών. Δεν προέρχονται απαραίτητα από υπόβαθρα που συνήθως αλληλεπιδρούν με ιδιωτικές τράπεζες. Αυτό ταιριάζει πολύ καλά με μια από τις ιδρυτικές μας αρχές γύρω από την επιχειρηματικότητα και την ιδέα ότι είμαστε ένας σύγχρονος, οργανωμένος με λύσεις οργανισμός.
Νομίζω ότι μία από τις μεγαλύτερες αλλαγές που έχω δει στο πρόσφατο παρελθόν είναι αυτή η συγκέντρωση πλούτου πρώτης γενιάς και η εμφάνιση ίσως μιας νέας γενιάς επιχειρηματιών που συχνά διακρίνουν ελάχιστα μεταξύ των επιχειρήσεων και της προσωπικής τους περιουσίας. Θεωρούν ότι είναι ένα σύνολο αποφάσεων.
Ο Thomas επιμένει ότι η EFG απέφυγε πολλές από τις τάσεις στη διαχείριση πλούτου σήμερα, εστιάζοντας στις βασικές αξίες της.
«Έτσι η EFG είναι μια καθαρή ιδιωτική τράπεζα. Δεν εμπορευματοποιούμε προϊόντα, ούτε επικεντρωνόμαστε σε κλίμακα όπως και πολλοί άλλοι στον κλάδο. Εστιάζουμε στις παραδοσιακές αξίες της ιδιωτικής τράπεζας, αλλά με μια μοντέρνα πινελιά. Βλέπουμε μια πραγματική ανάγκη για μια ιδιωτική τράπεζα πλήρους εξυπηρέτησης με παραδοσιακές αξίες και μακροχρόνιες σχέσεις με ένα επιχειρηματικό, επίκεντρο λύσης. Βλέπουμε ότι οι πελάτες έρχονται σε εμάς βάσει αυτής της θέσης και είμαστε πολύ ευχαριστημένοι με την ανάπτυξη που δημιουργούμε αυτήν τη στιγμή.
Η Κύπρος προσφέρει εξαιρετικές ευκαιρίες να προσεγγίσει ένα πελατολόγιο HNWI που μας αναζητά για τις βασικές μας αξίες, λέει ο Thomas.
Έχω πάει με την EFG πάνω από δύο χρόνια. Από την αρχή κατέστη σαφές ότι η σύνδεση με το Ηνωμένο Βασίλειο ήταν πολύ ισχυρή. Επισκέφτηκα πριν από μερικά χρόνια και βρήκα τη σύνδεση, ακόμη και τα οπτικά στοιχεία, αρκετά ισχυρή.
Νομίζω ότι είμαστε ο μοναδικός ελβετικός όμιλος ιδιωτικών τραπεζών με μόνιμη εκπροσώπηση στην Κύπρο. Έχουμε μια εξαιρετική σχέση και μια αγορά ανάπτυξης, και έτσι επεκτείνουμε την παρουσία μας στο νησί.
Έχουμε επίσης μια πολύ δυνατή ομάδα εκεί, με τον Δημήτρη Πιιαρά, Πρόεδρο του διοικητικού συμβουλίου της EFG Cyprus Limited, και τον Κώστα Στυλιανού, Διευθύνοντα Σύμβουλο