Ο κυβερνήτης της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου Κωνσταντίνος Ηρεδότου προειδοποίησε την Τρίτη για επικείμενη αύξηση των μη εξυπηρετούμενων δανείων στο εγγύς μέλλον.
Ο Heredotou είπε στο 11ο Οικονομικό Συνέδριο Λευκωσίας ότι η πανδημία Covid-19 έχει επηρεάσει σοβαρά ορισμένους τομείς στην οικονομία του νησιού, για παράδειγμα, τα ξενοδοχεία έχουν υποφέρει πολλά.
Έτσι, η αύξηση του αποθέματος των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων (NPE) s – μη εξυπηρετούμενα δάνεια – είναι πιθανό να προέλθει από τομείς όπως η φιλοξενία ή άλλοι σαν αυτόν. Σε αυτό, οι τράπεζες της Κύπρου βρίσκονται στην ίδια θέση με εκείνες της υπόλοιπης Ευρώπης.
Αυτό που διακρίνει την κατάσταση των τραπεζών στην Κύπρο είναι ότι υπάρχει αβεβαιότητα σχετικά με το τι θα συμβεί μετά το τέλος της αναστολής αποπληρωμής του δανείου στις 31 Ιουλίου, όπως επεσήμανε η Heredotou. Το μορατόριουμ ισχύει για πρωτογενείς κατοικίες έως 350 € και για ακίνητα μικρών επιχειρήσεων για επιχειρήσεις με κύκλο εργασιών έως 2 δισεκατομμύρια ευρώ.
Ο οργανισμός αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας Moody’s ανέφερε επίσης ότι η επέκταση του πλαισίου για αποκλεισμούς θα παρεμποδίσει τις προσπάθειες των τραπεζών να μειώσουν τα προβληματικά δάνεια τους. Λέει ότι αυτές οι προτάσεις διακινδυνεύουν τόσο την αποδυνάμωση όσο και την επιμήκυνση της διαδικασίας αποκλεισμού και τη μείωση της ανάκαμψης, απαιτώντας πρόσθετες προβλέψεις για τις τράπεζες.
«Το παρατεταμένο οικονομικό σοκ του Covid-19 αφήνει την Ευρώπη να αντιμετωπίζει μια ευμετάβλητη και επιδεινούμενη προοπτική για την ποιότητα των περιουσιακών στοιχείων», γράφει η EY σε πρόσφατο σημείωμα. «Οι τράπεζες πρέπει να δράσουν τώρα για να διατηρήσουν τους δείκτες NPE που έχουν επιτευχθεί πριν από την πανδημία και να αποφύγουν την κλιμάκωση του στενοχωρημένου χρέους. Η ικανότητα λήψης μιας στρατηγικής, προληπτικής άποψης των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων θα διαφοροποιήσει τις τράπεζες στα μάτια των πελατών, των επενδυτών και των ρυθμιστικών αρχών. “
Η κυπριακή κυβέρνηση βρίσκεται στη διαδικασία ίδρυσης μιας «κακής τράπεζας», που σημαίνει μια οντότητα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, η οποία θα χρεωθεί με τη δημιουργία εσόδων και την πώληση πακέτων NPE. Ενώ το υπουργείο Οικονομικών σκοπεύει σε αυτήν την «κακή τράπεζα» να ασχοληθεί κυρίως με μη εξυπηρετούμενα δάνεια που υπάρχουν στα βιβλία για πολλά χρόνια, ο διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων μπορεί να χρειαστεί να προετοιμάσει και να χειριστεί ένα νέο απόθεμα NPE.