Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου, ευρέως γνωστή ως CySEC, εξέδωσε εγκύκλιο την Τετάρτη, επισημαίνοντας διάφορες κανονιστικές ακυρώσεις από τις ρυθμιζόμενες εταιρείες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών με υποχρεωτικά μέτρα δέουσας επιμέλειας, αξιολογήσεις κινδύνου AML / CFT και παρακολούθηση συναλλαγών.
Τα ευρήματα της ρυθμιστικής αρχής βασίστηκαν στις διάφορες επιτόπιες επιθεωρήσεις που πραγματοποιήθηκαν το 2019 και το 2020. Πρωταρχικός στόχος της CySEC ήταν η αξιολόγηση της συμμόρφωσης των ρυθμιστικών εταιρειών με τους υποχρεωτικούς νόμους για τον περιορισμό της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Ανυπομονώ να σας συναντήσω στο iFX EXPO Dubai Μάιος 2021 – Κάνοντας το να συμβεί!
«Σε αρκετές περιπτώσεις, παρατηρήθηκε ότι οι αξιολογήσεις κινδύνου AML / CFT δεν αναθεωρήθηκαν για να εκτιμηθεί εάν χρειάζονταν προσαρμογή μετά από μεταγενέστερες αλλαγές στα προφίλ κινδύνου των πελατών», σημείωσε η ρυθμιστική αρχή. Αυτό οδήγησε σε μια ξεπερασμένη αξιολόγηση των κινδύνων ξεπλύματος χρημάτων και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας των πελατών.
Η αναγκαιότητα των κανονιστικών ελέγχων
Επιπλέον, η ρυθμιστική αρχή τόνισε πολλές αδυναμίες εκ μέρους των ρυθμιζόμενων εταιρειών με τα μέτρα δέουσας επιμέλειας των πελατών τους.
Προτεινόμενα άρθρα
Viberate Συνεργάζεται με το Blockparty για να παραδώσει το πρώτο ζωντανό γεγονός στον κόσμο NFT Μεταβείτε στο άρθρο >>
Σύμφωνα με την CySEC, πολλές εταιρείες δεν διατηρούν σωστά το οικονομικό προφίλ των πελατών, το οποίο περιλαμβάνει το μέγεθος και την πηγή εισοδήματος, τον αναμενόμενο κύκλο εργασιών και την πηγή κεφαλαίων. Επιπλέον, διαπίστωσε αδυναμίες στις διαδικασίες προσέγγισης βάσει κινδύνου για να επαληθεύσει τα δεδομένα και τις πληροφορίες των πελατών που συλλέχθηκαν.
Επιπλέον, η ρυθμιστική αρχή διαπίστωσε ότι πολλοί πάροχοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών έχουν υποβάλει ανεπαρκείς και ανακριβείς πληροφορίες σχετικά με τις κύριες επιχειρηματικές δραστηριότητες και δραστηριότητες των πελατών. Διαπίστωσε επίσης ελλείψεις στη βαθμονόμηση της παρακολούθησης συναλλαγών βάσει των επιχειρηματικών μοντέλων των πελατών.
Η τελευταία εγκύκλιος στις λήψεις AML ακολούθησε μια άλλη παρόμοια εγκύκλιο που επισήμανε πολλές άλλες κανονιστικές ελλείψεις στις λειτουργίες CIF.
Ωστόσο, η CySEC δεν αποκάλυψε το όνομα οποιωνδήποτε οντοτήτων όπου βρήκε τα λάθη. Η ρυθμιστική αρχή είναι πλέον πιθανό να επιβάλει κυρώσεις σε αυτές τις εταιρείες.
«Οι ρυθμιζόμενες οντότητες πρέπει να καταβάλλουν συνεχείς και συνεχείς προσπάθειες για να διασφαλίσουν ότι οι διαδικασίες για την πρόληψη του ML / TF είναι επαρκείς. Οι συνέπειες της αποτυχίας διαχείρισης κινδύνων που σχετίζονται με το ML / TF είναι σοβαρές και προκαλούν ζημία όχι μόνο στις Ρυθμιζόμενες Οντότητες αλλά και στο χρηματοπιστωτικό σύστημα στο σύνολό του », σημείωσε η πρόεδρος της ΕΚΚ, Δήμητρα Καλογέρου.