Ακόμη και οι μεσαίες και μικρές τράπεζες έχουν αρχίσει να αυξάνουν το κεφάλαιο τους τον Δεκέμβριο του 2020 μέσω της εισροής νέων κεφαλαίων ή της εύρεσης νέων μετόχων.
Ο Tanal Sabbah, πρόεδρος και γενικός διευθυντής της ελβετικής τράπεζας του Λιβάνου και μέλος του διοικητικού συμβουλίου της Ένωσης τραπεζών στο Λίβανο, δήλωσε στο Daily Star ότι η αύξηση του κεφαλαίου κατά 20% δεν ήταν ποτέ πρόβλημα για τις περισσότερες τράπεζες της χώρας.
«Οι τράπεζες θα αυξήσουν τα κεφάλαια πριν από τις 28 Φεβρουαρίου. Αλλά οι τράπεζες που ενδέχεται να μην είναι σε θέση να ανακτήσουν το 3% των καταθέσεων τους από το εξωτερικό, θα καθίσουν με τους αξιωματούχους της BDL για να λύσουν αυτό το πρόβλημα. Αλλά δεν νομίζω ότι ο Κυβερνήτης της Κεντρικής Τράπεζας Riad Salameh θα παρατείνει την προθεσμία », εξήγησε ο Sabbah.
Ένας πρόεδρος μιας κορυφαίας τράπεζας είπε ότι έχει ήδη αυξήσει το κεφάλαιο κατά περισσότερο από 30 τοις εκατό και εξασφάλισε το 3 τοις εκατό των καταθέσεων σε ανταποκριτές τράπεζες.
Η BLOM και η Audi Bank έχουν πουλήσει ή βρίσκονται στη διαδικασία πώλησης των θυγατρικών τους στην Αίγυπτο για εκατοντάδες εκατομμύρια δολάρια.
Άλλες τράπεζες που έχουν δυσκολία στον επαναπατρισμό κεφαλαίων από το εξωτερικό μπορεί επίσης να συμπεριλάβουν τα τεράστια χαρτοφυλάκια ακινήτων ως νέα κεφάλαια.
Η ρευστότητα 3% στο εξωτερικό εκτιμάται μεταξύ 3,5 δισεκατομμυρίων έως 4 δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Ωστόσο, ένας πρόεδρος μιας τράπεζας που μίλησε υπό την προϋπόθεση της ανωνυμίας ανέφερε ότι ορισμένοι δανειστές Λιβάνου που έχουν θυγατρικές στην Κύπρο ενδέχεται να δυσκολευτούν να επαναπατρίσουν μέρος των καταθέσεων από αυτό το νησί.
«Η τράπεζά μας έχει ήδη αυξήσει το κεφάλαιο της. Δεν έχουμε κανένα πρόβλημα σε αυτό το ζήτημα. Έχουμε όμως ένα πρόβλημα στην Κύπρο αφού η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου ζήτησε από όλες τις λιβανικές τράπεζες να τοποθετήσουν το ισοδύναμο του 100% των καταθέσεων τους στην ΚΤΚ », δήλωσε ο τραπεζίτης.
Πρόσθεσε ότι η τράπεζά του μπορεί να είναι σε θέση να λύσει το ζήτημα του 3 τοις εκατό πριν από την προθεσμία, αλλά εξέφρασε την απογοήτευσή του με τον τρόπο που η Salameh χειρίστηκε την εγκύκλιο.
Ορισμένες τράπεζες του Λιβάνου που λειτουργούν στην Κύπρο δήλωσαν τον Δεκέμβριο του 2020 ότι ενδέχεται να εγκαταλείψουν την αγορά στο μικρό νησί.
Λιβανικές τράπεζες που λειτουργούσαν στην Κύπρο είχαν στη διάθεσή τους πέντε ημέρες για να απαντήσουν στο σημείωμα της ΚΤΚ.
Η επερχόμενη απόφαση δεν θα επηρεάσει τις κυπριακές τράπεζες που ανήκουν εν μέρει σε ορισμένους Λιβανέζους υπηκόους, καθώς αυτές υπόκεινται στους σχετικούς νόμους και βρίσκονται υπό την επιμέλεια της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας.
Το BDL εκδόθηκε στις 27 Αυγούστου 2020, Βασική εγκύκλιος 154 που περιγράφει λεπτομερώς τα εξαιρετικά μέτρα που πρέπει να λάβουν οι τράπεζες που λειτουργούν στο Λίβανο.
Ζήτησε από τις τράπεζες να προβούν σε σωστή αποτίμηση των περιουσιακών στοιχείων και των υποχρεώσεών τους, ώστε να είναι σε θέση να πληρούν όλες τις απαιτήσεις κεφαλαιοποίησης, φερεγγυότητας και ρευστότητας, καθώς και να επαναλαμβάνουν τακτικές επιχειρηματικές δραστηριότητες και τραπεζικές δραστηριότητες.
Η εγκύκλιος όριζε ότι, προκειμένου να ενισχυθούν τα προφίλ ρευστότητας των τραπεζών, ιδίως στις αντίστοιχες ξένες τράπεζες τους, οι λιβανικές τράπεζες θα πρέπει να ενθαρρύνουν τους πελάτες που μετέφεραν στο εξωτερικό το ισοδύναμο των 500.000 $ ή περισσότερο από τον Ιούλιο του 2017, να καταθέσουν το ισοδύναμο του 15% των μεταφερόμενων ποσό σε “ειδικό λογαριασμό” με διάρκεια πέντε ετών.
Επίσης, ζήτησε από τις τράπεζες να ενθαρρύνουν τους εισαγωγείς να μεταφέρουν από το εξωτερικό το ισοδύναμο του 15 τοις εκατό του συνολικού ποσού των πιστωτικών επιστολών που άνοιξαν κατά τη διάρκεια των τελευταίων τεσσάρων ετών, και να τοποθετήσουν αυτά τα χρήματα σε “ειδικό λογαριασμό” και τους για πέντε χρόνια.
Επιπλέον, η εγκύκλιος ζήτησε από τους προέδρους των τραπεζών, τα μέλη του διοικητικού συμβουλίου, τους κύριους μετόχους και τα ανώτερα στελέχη, καθώς και τους πελάτες που αναγνωρίζονται ως “πολιτικά εκτεθειμένα άτομα” και οι οποίοι μετέφεραν στο εξωτερικό περισσότερα από 500.000 $ ή το αντίστοιχο σε άλλα ξένα νομίσματα από τον Ιούλιο του 2017, να καταθέσετε το 30% αυτών των κεφαλαίων και να τα αποκλείσετε για πέντε χρόνια.
Ανέφερε ότι τα ποσά που κατατίθενται στους “ειδικούς λογαριασμούς” θα εξαιρούνται από τις απαιτήσεις αποθεματικού και από τις υποχρεωτικές τοποθετήσεις στο BDL.
Σημείωσε ότι οι «ειδικοί λογαριασμοί» θα μπορούσαν να φέρουν τόκους και εξαιρέθηκαν από το ανώτατο όριο επιτοκίου που επέβαλε η BDL στις καταθέσεις πελατών στη Βασική Εγκύκλιο 147 που εξέδωσε τον Σεπτέμβριο του 2019. Επίσης, ζήτησε από τις τράπεζες να διαβεβαιώσουν τους πελάτες που μεταφέρουν πίσω τα χρήματα ότι θα ανακτήσουν ξεκάθαρα τις καταθέσεις τους στη λήξη. Πρόσθεσε ότι οι τράπεζες πρέπει να χρησιμοποιούν τις καταθέσεις σε αυτούς τους λογαριασμούς για να διευκολύνουν τις συναλλαγές που ενισχύουν την οικονομική δραστηριότητα στο Λίβανο.
Ωστόσο, οι περισσότερες από τις τράπεζες απέρριψαν τις φήμες ότι μόνο λίγοι δανειστές του Λιβάνου μπορούν να εκπληρώσουν την προθεσμία και μάλιστα αποκλείουν το ενδεχόμενο πολλών τραπεζών να κλείσουν.
Πνευματικά δικαιώματα © 2021, The Daily Star. Ολα τα δικαιώματα διατηρούνται. Παρέχεται από την SyndiGate Media Inc. (Syndigate.info).