Η κίνηση της BaFin είναι ένα άλλο πλήγμα για τον ιδιοκτήτη της τράπεζας, Greensill Capital, η οποία δήλωσε την Τρίτη ότι βρίσκεται σε συνομιλία για την πώληση μεγάλων τμημάτων της επιχείρησής της μετά την απώλεια υποστήριξης από δύο ελβετικούς διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων που στήριξαν βασικά μέρη του μοντέλου χρηματοδότησης της εφοδιαστικής αλυσίδας.
Η Greensill, η οποία ιδρύθηκε το 2011 από τον πρώην τραπεζίτη της Citigroup Lex Greensill, βοηθά τις εταιρείες να διαδώσουν το χρόνο που πρέπει να πληρώσουν τους λογαριασμούς τους. Τα δάνεια, τα οποία έχουν συνήθως διάρκεια έως 90 ημέρες, τιτλοποιούνται και πωλούνται σε επενδυτές, επιτρέποντας στον Greensill να κάνει νέα δάνεια.
Η κύρια πηγή χρηματοδότησης της Greensill σταμάτησε απότομα αυτή την εβδομάδα όταν η Credit Suisse (CSGN.S) και ο διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων GAM Holdings AG ανέστειλαν εξαργυρώσεις από κεφάλαια που κράτησαν το μεγαλύτερο μέρος των περιουσιακών τους στοιχείων περίπου 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε σημειώσεις του Greensill, λόγω ανησυχιών σχετικά με το τους εκτιμήστε με ακρίβεια. Διαβάστε περισσότερα
Δύο πηγές ανέφεραν στο Reuters την Τετάρτη ότι η υποστηριζόμενη από την SoftBank Greensill Capital ετοιμάζεται να υποβάλει αίτηση αφερεγγυότητας, προσθέτοντας ότι οι συνομιλίες πώλησης πραγματοποιήθηκαν με την αμερικανική εταιρεία μετοχών Apollo.
Ο Γκρίνσιλ και ο Απόλλωνας δεν απάντησαν αμέσως σε αιτήματα για σχόλιο σχετικά με τις προετοιμασίες αφερεγγυότητας του Γκρίνσιλ, που είχαν αναφερθεί νωρίτερα από τους Financial Times ή σχετικά με τις συνομιλίες για την πώληση.
Η SoftBank της Ιαπωνίας, η οποία έχει επενδύσει 1,5 δισεκατομμύρια δολάρια τα τελευταία χρόνια στο Greensill, επίσης αρνήθηκε να σχολιάσει.
Η BaFin είπε ότι ένας έλεγχος διαπίστωσε ότι η Greensill Bank δεν μπορούσε να παράσχει αποδεικτικά στοιχεία σχετικά με τις απαιτήσεις στον ισολογισμό της που αγοράστηκαν από την GFG Alliance του μεγιστάνα εξόρυξης Sanjeev Gupta. Η GFG δεν απάντησε σε αίτημα του Reuters για σχολιασμό των ευρημάτων του BaFin.
«Το μορατόριουμ έπρεπε να διατάξει να εξασφαλίσει τα περιουσιακά στοιχεία με ομαλή διαδικασία», δήλωσε ο BaFin σε δήλωση, προσθέτοντας ότι η τράπεζα που εδρεύει στη Βρέμη θα ήταν κλειστή για συναλλαγές με πελάτες. Αρνήθηκε να επεξεργαστεί.
Η Greensill Capital δήλωσε σε δήλωσή της ότι η Greensill Bank «αναζητά πάντα εξωτερικές νομικές και ελεγκτικές συμβουλές προτού κάνει κράτηση νέου περιουσιακού στοιχείου».
Η Greensill Bank είχε εκκρεμή δάνεια 2,8 δισεκατομμυρίων ευρώ και καταθέσεις 3,3 δισεκατομμυρίων ευρώ στο τέλος του 2019, ανέφερε ο οργανισμός αξιολόγησης Scope σε έκθεση του Οκτωβρίου, η οποία δεν ανέφερε λεπτομερώς την έκθεση της τράπεζας στην GFG.
Η τράπεζα είναι μέλος του συστήματος αποζημίωσης γερμανικών τραπεζών, πράγμα που σημαίνει ότι προστατεύονται καταθέσεις έως 100.000 ευρώ (120.740 $). Η γερμανική ρυθμιστική αρχή είπε ότι οι αποσύρσεις δεν ήταν προς το παρόν δυνατές, αλλά δεν έδωσαν περαιτέρω λεπτομέρειες σε μια δήλωση.
Οι εισαγγελείς στη Βρέμη δήλωσαν νωρίτερα ότι είχαν λάβει ποινική καταγγελία από την BaFin σχετικά με την Greensill Bank, αλλά δεν παρείχαν περισσότερες λεπτομέρειες σχετικά με αυτό.
Στη Βρετανία, εν τω μεταξύ, ο χρηματοοικονομικός ρυθμιστής έλαβε μέτρα εναντίον του ίδιου του χρηματοοικονομικού κλάδου της GFG, Wyelands Bank. Η Αρχή Προληπτικής Προστασίας της Τράπεζας της Αγγλίας δήλωσε ότι διέταξε τη Wyelands να αποπληρώσει όλους τους καταθέτες της. Ανέφερε σε μια δήλωση ότι είχε στενή συνεργασία με τη Wyelands, αλλά δεν είπε γιατί ανέλαβε τη δράση.
Η GFG είπε ότι η Wyelands, η οποία είχε καταθέσεις άνω των 700 εκατομμυρίων £ (979 εκατομμύρια δολάρια) σύμφωνα με την τελευταία ετήσια έκθεσή της, θα αποπληρώσει τις καταθέσεις και σχεδίαζε να «επικεντρωθεί αποκλειστικά στη συμβουλευτική των επιχειρήσεων και στα συνδεδεμένα χρηματοοικονομικά».
Ένας εκπρόσωπος της GFG αρνήθηκε να σχολιάσει τη δήλωση της BoE.
Η Credit Suisse δήλωσε την Τετάρτη ότι επιδιώκει να επιστρέψει μετρητά από τα ανασταλμένα κεφάλαιά της που αφιερώθηκαν στη χρηματοδότηση της εφοδιαστικής αλυσίδας, η οποία είναι μια μέθοδος με την οποία οι εταιρείες μπορούν να πάρουν μετρητά από τράπεζες και κεφάλαια όπως η Greensill Capital για να πληρώσουν τους προμηθευτές τους χωρίς να χρειάζεται να βυθιστούν στην εργασία τους κεφάλαιο.
«Δεδομένου του σημαντικού ποσού μετρητών (και ισοδύναμων μετρητών) στα κεφάλαια, διερευνούμε μηχανισμούς για τη διανομή περίσσειας μετρητών σε επενδυτές», δήλωσε η Credit Suisse σε σημείωμα προς τους επενδυτές στον ιστότοπό της.
Η Credit Suisse είπε ότι περισσότεροι από 1.000 θεσμικοί ή επαγγελματίες επενδυτές επενδύθηκαν σε όλα τα ταμεία της.
(1 $ = 0,8282 ευρώ)
(1 $ = 0,7153 λίβρες)